「凯发手机订货」银保监局处罚浦发银行290万 年内45次受罚累计1335万

时间 :2020-01-11 17:25:25

「凯发手机订货」银保监局处罚浦发银行290万 年内45次受罚累计1335万

凯发手机订货,作者:忱棠

审校:一条辉

2019年10月10日,北京银保监局公布了对浦发银行(600000.sh)违规问题的处罚信息,罚款金额达290万元。

​图源:中国银行保险监督管理委员会网站

公开信息显示,浦发银行北京分行存在8项违规行为,包括信贷资金转存定期存单并用于开立银行承兑汇票、违规办理委托贷款业务、资金监控不到位导致信贷资金违规用于投资及购房、个别贷款业务管理不到位、票据业务管理严重违反审慎经营规则、同业投资违规通过信托通道发放土地储备贷款、理财资金违规用于借款人支付土地出让金、理财资金违规通过信托通道投向批准文件不全的建设项目。

gplp犀牛财经通过查询中国银行保险监督管理委员会官网发现,浦发银行年内收罚单次数不少,共收45张罚单,罚款合计1335万元。

2019年1月23日,因向关系人发放信用贷款,广东银保监局决定,没收浦发银行广州分行违法所得40040.37元,罚款70万元。

1月30日,因对浦发银行衡阳分行以贷转存的违规行为负直接责任,衡阳银保监分局连下两则行政处罚,对相关责任人予以警告。

2月12日,因存在个人消费贷款“三查”未尽职,贷款资金被挪用等严重违反审慎规则的行为,新疆银保监局下发四则行政处罚,对3名责任人予以警告,1名罚款30万元。

3月1日,因授信业务严重违反审慎经营规则,广东银保监局决定,对浦发银行广州分行罚款50万元。

3月7日,因内控管理存在漏洞、信贷管理严重不审慎形成风险,台州监管分局决定,对浦发银行台州椒江支行罚款200万元,并于3月8日,对相关责任人下发四则行政处罚,分别给予警告、罚款5万元及禁止终身从事银行业工作的处罚。

3月19日,因信贷资金用于承接不良或逾期贷款,办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,山东银保监局决定,对浦发银行淄博分行罚款55万元。

3月20日,因滚动开立无真实性贸易背景银行承兑汇票,大连银保监局决定,对浦发银行大连分行罚款50万元。

3月22日,因信用卡业务授信不审慎,宁波银保监局决定,对浦发银行宁波分行罚款20万元。

4月16日,因信贷资金被挪用,违规流入房市,嘉兴监管分局决定,对浦发银行嘉兴桐乡支行罚款30万元。

4月16日,因贷后管理不到位,未监督流动资金贷款使用情况,导致贷款资金未按合同约定使用,大连银保监会决定,对浦发银行大连分行罚款50万元。

4月20日,因对浦发银行石家庄分行员工行为管理不到位,河北银保监局下发两则行政处罚,对相关责任人处以警告,并罚款5万元。

5月10日,因授信业务内控管理严重违规,山东银保监局决定,对浦发银行济南分行罚款35万元。

7月1日,因严重违反审慎经营规则,将贷款资金转为存款,曲靖监管分局决定,对浦发银行曲靖支行罚款40万元,并另发布两则行政处罚信息,对相关责任人处以警告。

7月4日,因同业业务内控管理不严,重庆银保监局决定,对浦发银行重庆分行罚款35万元。

7月5日,因住房按揭贷款管理不规范,宁波银保监局决定,对浦发银行宁波分行罚款50万元。

7月17日,因对申请人收入核定严重不审慎,浦发银行信用卡中心被上海银保监局责令改正,并处罚款30万元。

7月22日,因违规吸收存款,个人消费贷款流入房市、股市,对贷款用途审查监控不力,违规为土地储备提供融资,要求和接受地方政府担保承诺等,云南银保监局决定,对浦发银行昆明分行罚款270万元。

7月26日,因贷款授信工作不尽职,且贷款资金流向监测不力,蚌埠银保监分局决定,对浦发银行蚌埠分行罚款50万元,并连下五则行政处罚,对相关责任人处以警告。

8月6日,因违规办理经营性物业贷款,违规办理股权投资业务,湖南银保监局决定,对浦发银行长沙分行合并罚款90万元,并下发一则行政处罚,对责任人处以警告。

8月30日,因贷后管理不尽职,未对贴现资金使用进行控制与管理,导致贴现资金直接回流出票人,青海银保监局决定,对浦发银行西宁城东支行罚款30万元,并下发两则行政处罚,对相关责任人罚款5万元。

8月30日,因未严格进行贷款用途审查及支付管理,导致脱离客户有效需求发放贷款,大额贷款资金长期滞留形成存款,严重违反审慎经营规则,青海银保监局决定,对浦发银行西宁开发区支行罚款30万元。

9月20日,因分拆授信、越权审批,贷中审查严重不到位,贷后管理严重失职,厦门银保监局决定,对浦发银行厦门分行罚款150万元,并责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分,同时下发四则行政处罚,对3名责任人给予警告,1名警告并罚款30万元。

另外,2019年以来,银保监会对银行监管愈发严格,监管重点是违规向房地产项目提供融资等,年内北京银保监局已因此对4家银行、2家信托公司下发罚单,金额总计910万元。


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